टेरर फंडिंग या टेररिज्म फाइनेंस (टीएफ) आतंकवाद का जीवन रक्त है। वित्तपोषण की आवश्यकता न केवल विशिष्ट आतंकवादी अभियानों को वित्तपोषित करने के लिए होती है, बल्कि एक आतंकवादी संगठन को विकसित करने और बनाए रखने की व्यापक संगठनात्मक लागत को पूरा करने और उनकी गतिविधियों को बनाए रखने के लिए आवश्यक सक्षम वातावरण बनाने के लिए भी होती है। विभिन्न स्रोत हैं:
बाहरी स्रोत
बाहरी स्रोतों से आतंकवाद के लिए वित्त पोषण का एक बड़ा हिस्सा नकली मुद्रा, मादक पदार्थों की तस्करी, दान, गैर सरकारी संगठनों और अंततः, पाकिस्तान द्वारा राज्य प्रायोजन के परिणामस्वरूप आता है। आतंकवाद के लिए धन जुटाने के साथ-साथ धार्मिक अपीलें, ज़बरदस्ती और इस्लाम के उत्पीड़न की आशंकाएँ भी उभरी हैं।
- गैर सरकारी संगठन, दान और दान: सऊदी अरब जैसे देशों में पारंपरिक समाज उन परंपराओं और रीति-रिवाजों का समर्थन करते रहे हैं जो दान को प्रोत्साहित करते हैं। पाकिस्तान में, सरकार का दान और गैर सरकारी संगठनों पर सीमित नियंत्रण है। सऊदी अरब जैसे देशों में भी इसी तरह की चुनौती का सामना करना पड़ता है। टीएफ पाकिस्तान के भीतर गैर सरकारी संगठनों और दान से और पश्चिम एशिया में इसकी समन्वय भूमिका के माध्यम से उत्पन्न होता है। दान, चूक या कमीशन के माध्यम से, इस फंडिंग प्रयास का हिस्सा बन जाते हैं और पैसा अंतरराष्ट्रीय चैनलों के माध्यम से आतंकवादी समूहों को हस्तांतरित कर दिया जाता है। पाकिस्तान में जमात-उद-दावा (जेयूडी) जैसी चैरिटी को फंडिंग इसका उदाहरण है। गैर सरकारी संगठनों और धर्मार्थ संस्थाओं से धन हवाला, नकदी, कानूनी वित्तीय मार्गों और व्यापार के माध्यम से भारत में आता है।
- ज़कात: इस्लाम में पारंपरिक धन का प्राथमिक स्रोत ज़कात पर आधारित है। यह भिक्षा देने की सर्वमान्य एवं वैधानिक व्यवस्था है। जकात के इस तत्व का एक प्रतिशत भारत जैसे देशों में टीएफ में आता है।
- दान और प्रवासी: दान कई देशों में तेजी से उभरे हैं जिनमें बहुत मजबूत कट्टरपंथी घटक हैं। अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रतिबंधित होने के बावजूद, कुछ चैरिटी ने 2005 में पाकिस्तान अधिकृत कश्मीर (POK) में आए भूकंप के बाद अपना अभियान जारी रखा। इनमें पाकिस्तान में जमात उद-दावा (JuD), LeT और हिजबुल मुजाहिदीन (HM) शामिल हैं। दान और गैर सरकारी संगठनों के माध्यम से प्राप्त धन भी प्रवासी भारतीयों के बीच कुछ आंदोलनों के समर्थन से जुड़ा हुआ है। विशेष रूप से 1990 के दशक की शुरुआत में जम्मू-कश्मीर में उग्रवाद के फैलने पर जम्मू-कश्मीर लिबरेशन फ्रंट (जेकेएलएफ) को नियंत्रण रेखा के दोनों ओर से कश्मीरी प्रवासियों का पर्याप्त समर्थन मिला। भारतीय भीतरी इलाकों में आतंकवादी समूहों को पश्चिम एशियाई देशों, यूरोप और अमेरिका में एक बड़े प्रवासी द्वारा भी समर्थन दिया गया है।
- प्रेषण: भारत में पूर्व स्टूडेंट्स इस्लामिक मूवमेंट ऑफ इंडिया (सिमी) और इंडियन मुजाहिदीन (आईएम) कैडरों के संबंध खाड़ी में फाइनेंसरों के साथ भी स्थापित किए गए हैं। केरल में विदेशी प्रेषण का बड़ा प्रवाह भी एजेंसियों के लिए चिंता का विषय बन गया है।
- मुद्रा की जालसाजी: भारतीय मुद्रा की जालसाजी न केवल आतंकवाद को वित्त पोषित करती है, बल्कि इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि इसका उपयोग पाकिस्तान द्वारा भारतीय अर्थव्यवस्था को अस्थिर करने के लिए एक उपकरण के रूप में किया जाता है। नकली भारतीय मुद्रा नोट (FICN) पाकिस्तान में और काफी हद तक स्थानीय स्तर पर भारत में उत्पादित किए जाते हैं। एफआईसीएन का इस्तेमाल लश्कर-ए-तैयबा, अल-बद्र, हरकत-उलजिहाद अल-इस्लामी (हूजी), खालिस्तान कमांडो फोर्स (केसीएफ) और दाऊद इब्राहिम द्वारा संचालित अभियानों जैसे समूहों को वित्त पोषित करने के लिए किया जाता है। उच्च गुणवत्ता वाले FICN को पाकिस्तान में मुद्रित किया जाता है और हवाई मार्ग से बांग्लादेश लाया जाता है। इसके बाद, इन्हें भारत में तस्करी कर लाया जाता है, नोटों के बंडलों को सीमा पार के गांवों में फेंक दिया जाता है। इन्हें एकत्र किया जाता है और पूरे देश में वितरित किया जाता है।
- नार्को फाइनेंस:टीएफ के लिए दवाएं एक प्रमुख स्रोत हैं। इसमें 3 चरण शामिल हैं: उत्पादन, दवाओं का स्थानांतरण या देश में इसकी वित्तीय आय, और आतंकवादी समूहों तक इसका वितरण। अफ़ग़ानिस्तान अफ़ीम के वैश्विक उत्पादन के केंद्र के रूप में उभरा है। इस बात के सबूत हैं कि पाकिस्तान में आतंकवादी समूहों को मादक पदार्थों की तस्करी से होने वाली आय तक पहुंच प्राप्त हो रही है। इसका इस्तेमाल आईएसआई ने आतंकवाद फैलाने और भारत के खिलाफ पाकिस्तान के छद्म युद्ध से लड़ने के लिए किया है। नेपाल जैसे राज्यों के साथ खुली सीमाओं के परिणामस्वरूप भारतीय संदर्भ में इस खतरे का फायदा उठाया गया है। यह और भी गंभीर हो गया है क्योंकि कई सीमावर्ती देशों, उदाहरण के लिए, म्यांमार, के पास अपने सीमा क्षेत्रों पर सीमित अधिकार हैं। बांग्लादेश के आपराधिक और आतंकवादी समूहों ने भी आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए नशीली दवाओं के व्यापार का फायदा उठाया है। पाकिस्तान के मामले में अपराधियों के अलावा,
- राज्य प्रायोजन: पाकिस्तान ने भारत में आतंकवादी गतिविधियों को सीधे वित्त पोषित करने के लिए अपनी खुफिया एजेंसी, आईएसआई को नियुक्त किया है। जैसा कि व्यापक रूप से ज्ञात है, इसका प्रयोग न केवल जम्मू-कश्मीर में छद्म युद्ध के हिस्से के रूप में किया जाता है, बल्कि उत्तर-पूर्व में भी किया जाता है। एनआईए की डेविड कोलमैन हेडली से पूछताछ रिपोर्ट 26/11 के आतंकवादी हमलों के लिए आईएसआई द्वारा राज्य वित्त पोषण का विस्तृत विवरण प्रदान करती है। आईएसआई आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए विभिन्न स्रोतों का उपयोग करती है, जिसमें दान, गैर सरकारी संगठन, मादक पदार्थों की तस्करी, जकात दान, नकली सामान और व्यापार आदि शामिल हैं।
आंतरिक स्रोत
टीएफ के आंतरिक स्रोतों में अवैध वित्त का इतिहास है जो बाहरी फंडिंग से भी पुराना है। आंतरिक स्रोतों ने देश में शुरुआती उग्रवादी विद्रोहों को वित्त पोषित किया है। जबरन वसूली और अवैध कराधान टीएफ के लिए सबसे महत्वपूर्ण स्रोत बने हुए हैं।
- जबरन वसूली और अवैध कराधान:भारत में आतंकवादी समूहों के लिए आंतरिक फंडिंग का सबसे बड़ा स्रोत जबरन वसूली और अवैध कराधान है। यह पूर्वोत्तर और माओवाद प्रभावित क्षेत्रों के समूहों के लिए विशेष रूप से प्रासंगिक है। इसमें क्षेत्र के उद्योगों से जबरन वसूली और लोगों पर कर लगाना शामिल है, जो पूर्वोत्तर के अधिकांश आतंकवादी प्रभावित क्षेत्रों में 20-25 प्रतिशत तक है। प्रत्येक वाणिज्यिक वाहन एक निश्चित राशि का भुगतान करता है। सरकारी विभागों से धन का निरंतर प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए आतंकवादियों से सहानुभूति रखने वालों को ठेके दिए जाते हैं। इस प्रकार एकत्र किए गए धन का उपयोग कैडरों को भुगतान करने, हथियारों और गोला-बारूद की खरीद और स्थानीय लोगों के समर्थन को बनाए रखने के लिए शिविर और कल्याण कार्यक्रम चलाने के लिए किया जाता है। कुछ आतंकवादी समूहों ने बड़ी मात्रा में धन भारत से बाहर भी ले जाया है। इसे आगे व्यवसायों में निवेश किया गया है, जो राजस्व का एक निरंतर स्रोत प्रदान करते हैं। इस स्रोत का उपयोग माओवादियों, उत्तर-पूर्व समूहों और जम्मू-कश्मीर के आतंकवादियों सहित लगभग सभी आतंकवादी समूहों द्वारा किया जाता है।
- अपराध: आतंकवाद के लिए धन जुटाने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले अपराध से जुड़ी कार्रवाइयों का क्रम जबरन वसूली के समान एक प्रक्रिया से गुजरता है जिसमें आपराधिक कृत्य करना, आय को स्थानांतरित करना और अंततः इसे आतंकवाद के लिए उपयोग करना शामिल है। नशीली दवाओं और मानव तस्करी, तस्करी और हथियारों का व्यापार जैसे कुछ अपराध इस संबंध में विशेष रूप से संवेदनशील हैं।
- एनजीओ: विशेष समूहों या मुद्दों के प्रति सहानुभूति रखने वाले एनजीओ अतीत में आतंकवादी समूहों को धन जुटाने में सहायता करने के लिए निगरानी में रहे हैं। गैर सरकारी संगठनों द्वारा अपनाई गई विधियों में शामिल हैं:
- (i) वैध संस्थाओं के रूप में प्रस्तुत करके।
- (ii) टीएफ फंड के लिए वैध संस्थाओं को माध्यम के रूप में उपयोग करना।
- (iii) कानूनी उद्देश्यों के लिए निधियों के वैध विचलन को छिपाना या अस्पष्ट करना। एनजीओ की प्रभावी निगरानी की कमी समस्या को और बढ़ा देती है। उदाहरण: ग्रीनपीस इंडिया का पंजीकरण रद्द कर दिया गया।
- नामित गैर-वित्तीय व्यवसाय और पेशे (डीएनएफबीपी): धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने पर यूरेशियन समूह के अनुसार डीएनएफबीपी का तात्पर्य कैसीनो (जिसमें इंटरनेट कैसीनो भी शामिल है), रियल एस्टेट एजेंट, कीमती पत्थरों और धातुओं के डीलर, वकील, नोटरी, अन्य स्वतंत्र कानूनी पेशेवर और लेखाकार। उदाहरण के लिए, रियल एस्टेट क्षेत्र, जब तक विनियमित न हो, टीएफ में शामिल हो सकता है। बार-बार खरीद और बिक्री के माध्यम से संपत्ति में लेनदेन, दागी धन को सफलतापूर्वक जमा करने में सहायता कर सकता है, जिसका आतंकवाद या अन्य आपराधिक गतिविधि जैसा अवैध स्रोत हो सकता है। विनियमन की कमी से बेनामी सौदे भी हो सकते हैं। भारत सरकार ने बेनामी लेनदेन निषेध संशोधन अधिनियम 2016 बनाया ताकि बेनामी सौदों पर प्रभावी ढंग से रोक लगाई जा सके।
आतंकी वित्तपोषण पर प्रतिक्रिया
- धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 (पीएमएलए):
- पीएमएल अधिनियम भारत में मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और नियंत्रित करने और लॉन्ड्र किए गए धन से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने और जब्त करने का प्रयास करता है।
- सभी संदिग्ध लेनदेन की सूचना वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) को एक निर्धारित प्रारूप में दी जाती है।
- प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को मनी लॉन्ड्रिंग के अपराधों में जांच करने का अधिकार है।
- यह मनी लॉन्ड्रिंग के खतरे को रोकने के लिए अन्य देशों के साथ समन्वय स्थापित करने का भी प्रयास करता है।
- आतंकी फंडिंग की समस्या से निपटने के लिए एक एकीकृत दृष्टिकोण के लिए केंद्रीय खुफिया/प्रवर्तन एजेंसियों और राज्य कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ समन्वय करने के लिए 2011 में गृह मंत्रालय में एक विशेष कॉम्बेटिंग फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म (सीएफटी) सेल बनाया गया है।
- टेरर फंडिंग मामलों की जांच के लिए राष्ट्रीय जांच एजेंसी में एक टेरर फंडिंग और नकली मुद्रा सेल की स्थापना की गई है।
- गैरकानूनी गतिविधियां (रोकथाम) अधिनियम, 1967 को 2013 में संशोधनों द्वारा मजबूत किया गया है जिसमें आतंकवाद की आय का दायरा बढ़ाना, आतंकवाद के लिए इस्तेमाल की जाने वाली किसी भी संपत्ति, आतंकवादी संगठन, आतंकवादी गिरोह द्वारा वैध या अवैध दोनों स्रोतों से धन जुटाना शामिल है। या किसी व्यक्तिगत आतंकवादी द्वारा, और इसके दायरे में कंपनियों, समाजों या ट्रस्टों द्वारा किए गए अपराध शामिल हैं।
- भारत वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) का सदस्य है, जो एक अंतर-सरकारी निकाय है, जो आतंकवाद के वित्तपोषण, मनी लॉन्ड्रिंग आदि से निपटने के संबंध में सिफारिशें करता है।
- भारत मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए यूरेशियन समूह (ईएजी) और मनी लॉन्ड्रिंग पर एशिया प्रशांत समूह (एपीजी) का भी सदस्य है, जो एफएटीएफ शैली के क्षेत्रीय निकाय हैं।
- भारत आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने पर बिम्सटेक उपसमूह में भी सक्रिय रूप से भाग लेता है।
- विमुद्रीकरण एक महत्वपूर्ण उपाय है और संभवत: यह आतंकवाद के वित्त पोषण से निपटने के लिए आवश्यक स्थितियां पैदा कर सकता है। हालाँकि, विमुद्रीकरण अपने आप में एक पूर्ण और सर्वव्यापी अंत नहीं है। यह एक प्रक्रिया का हिस्सा है जिसे अतिरिक्त सहयोगी और सहायक नीतियों के माध्यम से आगे बढ़ाया जाना चाहिए।
इस प्रकार, आतंक के वित्तपोषण को रोकने के सभी प्रयासों का उद्देश्य आतंकवादियों को धन जुटाने, स्थानांतरित करने और उपयोग करने से रोकना, लक्षित वित्तीय प्रतिबंध, कमजोर क्षेत्रों की रक्षा करना, संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग, वित्तीय जानकारी एकत्र करना आदि है।