वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) Financial Action Task Force (FATF)

• फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) वैश्विक मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण निगरानी संस्था है , जिसकी स्थापना 1989 में पेरिस में विकसित देशों की जी-7 बैठक में की गई थी।
• एफएटीएफ एक अंतर-सरकारी संगठन है जिसकी स्थापना मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य संबंधित खतरों से निपटने के लिए मानक निर्धारित करने और कानूनी, नियामक और परिचालन उपायों के प्रभावी कार्यान्वयन को बढ़ावा देने के लिए की गई है।
• एफएटीएफ वास्तव में एक नीति-निर्धारक निकाय है जो इन क्षेत्रों में राष्ट्रीय कानून और नियामक सुधार लाने के लिए सरकारों के साथ काम करता है ।

उद्देश्य:

• प्रारंभ में, इसका उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपायों की जांच करना और विकसित करना था।
•  अमेरिका पर  9/11 के हमले के बाद , 2001 में FATF ने  आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के प्रयासों को शामिल करने के लिए अपने कार्यक्षेत्र का विस्तार किया।
• अप्रैल 2012 में, इसने  सामूहिक विनाश के हथियारों (डब्ल्यूएमडी) के प्रसार के वित्तपोषण का मुकाबला करने के प्रयासों को जोड़ा।

एफएटीएफ के सदस्य और पर्यवेक्षक:

• सदस्य:
  • आज की तारीख में, यह 39 सदस्यीय निकाय है जो  दुनिया के सभी हिस्सों में अधिकांश प्रमुख वित्तीय केंद्रों का प्रतिनिधित्व करता है।
    • 39 सदस्यों में से, दो क्षेत्रीय संगठन हैं:  यूरोपीय आयोग , और  खाड़ी सहयोग परिषद ,
  • जो देश एफएटीएफ के सदस्य हैं उनमें शामिल हैं:
    • अर्जेंटीना, ऑस्ट्रेलिया, ऑस्ट्रिया, बेल्जियम, ब्राजील, कनाडा, चीन, डेनमार्क, फिनलैंड, फ्रांस, जर्मनी, ग्रीस, हांगकांग (चीन), आइसलैंड, भारत, आयरलैंड, इज़राइल, इटली, जापान, कोरिया गणराज्य, लक्ज़मबर्ग, मलेशिया , मैक्सिको, नीदरलैंड, न्यूजीलैंड, नॉर्वे, पुर्तगाल, रूस, सऊदी अरब, सिंगापुर, दक्षिण अफ्रीका, स्पेन, स्वीडन, स्विट्जरलैंड, तुर्किये, यूके और यूएस।
• भारत और एफएटीएफ: भारत 2006 में ‘पर्यवेक्षक’ दर्जे के साथ शामिल हुआ और 2010 में एफएटीएफ का पूर्ण सदस्य बन गया।
  •  भारत इसके क्षेत्रीय साझेदारों, एशिया प्रशांत समूह (एपीजी)  और  यूरेशियन समूह (ईएजी) का भी सदस्य है ।
• पर्यवेक्षक:
  • इंडोनेशिया  एफएटीएफ का एकमात्र पर्यवेक्षक देश है।
  • एफएटीएफ में पर्यवेक्षक का दर्जा प्राप्त कुछ महत्वपूर्ण संगठनों में शामिल हैं:
    • एशियाई विकास बैंक (एडीबी)
    • अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ)
    • प्रतिभूति आयोगों का अंतर्राष्ट्रीय संगठन (IOSCO)
    • इंटरपोल
    • आर्थिक सहयोग और विकास संगठन (ओईसीडी)
    • नशीली दवाओं और अपराध पर संयुक्त राष्ट्र कार्यालय (यूएनओडीसी)
    • संयुक्त राष्ट्र आतंकवाद विरोधी समिति कार्यकारी निदेशालय (UNCTED)
    • विश्व बैंक
    • विश्व सीमा शुल्क संगठन (डब्ल्यूसीओ)

एफएटीएफ सचिवालय

• एफएटीएफ सचिवालय  पेरिस में ओईसीडी मुख्यालय में स्थित है।
• सचिवालय एफएटीएफ सदस्यता और वैश्विक नेटवर्क के महत्वपूर्ण कार्य का समर्थन करता है।
•  एफएटीएफ सचिवालय  और अन्य सेवाओं के लिए वित्त पोषण एफएटीएफ वार्षिक बजट द्वारा प्रदान किया जाता है  जिसमें सदस्य योगदान करते हैं।

एफएटीएफ सत्र

• एफएटीएफ  प्लेनरी  एफएटीएफ की निर्णय लेने वाली संस्था  है ।
• इसकी  प्रति वर्ष तीन बार बैठक होती है।

एफएटीएफ अध्यक्ष

• एफएटीएफ अध्यक्ष  एफएटीएफ प्लेनरी द्वारा  अपने सदस्यों में से नियुक्त एक वरिष्ठ अधिकारी होता है।
  • वह एफएटीएफ पूर्ण सत्र  और संचालन समूह  की बैठकें बुलाता है और उनकी अध्यक्षता करता है , और  एफएटीएफ सचिवालय की देखरेख करता है।
  • वह एफएटीएफ के  प्रमुख प्रवक्ता हैं  और  बाह्य रूप से एफएटीएफ का प्रतिनिधित्व करते हैं।
• राष्ट्रपति का कार्यकाल 1 जुलाई से शुरू होता है और   पद संभालने के दो साल बाद 30 जून को समाप्त होता है।

एफएटीएफ की ग्रे और ब्लैक लिस्ट

• जिन देशों की समीक्षा की जाती है , उनकी “पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट” (एमईआर)  का जायजा लेने के लिए  एफएटीएफ की पूर्ण बैठक  त्रि-वार्षिक – फरवरी, जून और अक्टूबर  में  होती है।
  • यदि किसी देश को अपने एएमएल/सीएफटी शासन में बड़ी कमियां दिखाई देती हैं, तो उसे “बढ़ी हुई निगरानी के तहत क्षेत्राधिकार” – “ग्रे सूची” की सूची में डाल दिया जाता है   और यदि वह एफएटीएफ चिंताओं को संबोधित करने में विफल रहता है, तो उसे  “उच्च- सूची” में डाल दिया जाता है। जोखिम क्षेत्राधिकार” सूची – “काली सूची”।
    • एएमएल/सीएफटी का तात्पर्य  “धन शोधन विरोधी/आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला” से है।
  • ग्रे सूची से बाहर निकलने के लिए , किसी देश को एफएटीएफ द्वारा अनुशंसित कार्यों को पूरा करना होता है, उदाहरण के लिए, आतंकवादी समूहों से जुड़े व्यक्तियों की संपत्तियों को जब्त करना।
    • यदि एफएटीएफ प्रगति से संतुष्ट है, तो वह देश को सूची से हटा देता है।
• ग्रे लिस्ट:  ग्रे लिस्ट में वे देश शामिल हैं जिन्हें  आतंकी फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग का समर्थन करने के लिए सुरक्षित पनाहगाह माना जाता है।
  • यह एक चेतावनी के रूप में कार्य करता है कि देश काली सूची में प्रवेश कर सकता है।
• काली सूची:  काली सूची में  गैर-सहकारी देश या क्षेत्र (एनसीसीटी) शामिल हैं  जो आतंकी फंडिंग और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का समर्थन करते हैं।
  • फिलहाल,  ईरान, उत्तर कोरिया और म्यांमार  तीन ब्लैक लिस्टेड देश हैं।
  •  2021 तख्तापलट के बाद सैन्य नेतृत्व की कार्रवाई के कारण म्यांमार को हाल ही में सूची में जोड़ा गया है।
• एफएटीएफ सूची में सूचीबद्ध होने के परिणाम:  सूचीबद्ध देशों के अधीन हैं:
  •  एफएटीएफ (आईएमएफ, विश्व बैंक, एडीबी आदि) से संबद्ध वित्तीय संस्थानों से आर्थिक प्रतिबंध
  •  ऐसे वित्तीय संस्थानों और देशों से ऋण प्राप्त करने में समस्या
  • अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में कमी
  • अंतर्राष्ट्रीय बहिष्कार

भारत, पाकिस्तान और एफएटीएफ ग्रेलिस्टिंग: 

• हाल ही में,  एफएटीएफ ने  “पाकिस्तान की महत्वपूर्ण प्रगति” की सराहना करते हुए पाकिस्तान को ग्रे सूची से हटा दिया ।
• चार साल बाद देश को  सूची से हटा दिया गया।  इसे  पहली बार 2008 में सूची में डाला गया था,  2009 में हटा दिया गया और  2018 में इसे फिर से जोड़ने से पहले,  यह  2012 से 2015 तक बढ़ी हुई निगरानी में रहा।
• भारत ने पाकिस्तान को सूची से हटाने के निर्णय पर सहमति व्यक्त की  , क्योंकि पाकिस्तान ने   नामित आतंकवादियों के खिलाफ अपने कार्यों के “दस्तावेजी साक्ष्य” प्रस्तुत किए थे।
• ग्रे सूची से हटाए जाने के बाद, पाकिस्तान को अनिवार्य रूप से  आतंकवादी वित्तपोषण पर अंतरराष्ट्रीय समुदाय से  प्रतिष्ठा में वृद्धि और स्वच्छ स्वास्थ्य बिल प्राप्त हुआ ।

एफएटीएफ से जुड़े मुद्दे

• सदस्य देशों में एफएटीएफ कोड को अपनाने और कार्यान्वयन से जुड़ी चुनौतियों  में शामिल हैं:
  • घरेलू समन्वय में कठिनाई
  • देशों की क्षमता संबंधी बाधाएँ
  • अपर्याप्त परिचालन संसाधन
  •  एफएटीएफ मानकों के कार्यान्वयन में मूल्यांकन जटिलताएँ
• एएमएल/सीएफटी के लिए नई प्रौद्योगिकियों के कार्यान्वयन से जुड़ी चुनौतियों   में शामिल हैं:
  • एमएल/टीएफ  (मनी लॉन्ड्रिंग/टेरर फंडिंग) खतरों और जोखिमों की खराब समझ।
  • एमएल/एफटी जोखिमों को पर्याप्त रूप से पहचानने, आकलन करने और कम करने में असमर्थता।
  • पारंपरिक जोखिम मूल्यांकन उपकरण बड़े पैमाने पर डेटा का विश्लेषण करने की अनुमति नहीं देते हैं, जिससे   जोखिमों की अधिक सूक्ष्म तस्वीर उत्पन्न करने के लिए सहसंबंध और विश्लेषण की क्षमता सीमित हो जाती है ।
• एमएल/टीएफ को प्रोत्साहित करने वाले अन्य कारकों में   शामिल हैं:
  • अंतरराष्ट्रीय संगठनों के बीच समन्वय की कमी  और कानूनों का भारी बोझ पैदा हो गया
  • राष्ट्रीय नियामक योजनाओं में कमजोरियाँ
  •  राष्ट्रीय सीमाओं के पार परिसंपत्तियों का अनौपचारिक स्थानांतरण और संचलन
  •  निजी गैर-राज्य अभिनेताओं (वित्तीय और गैर-वित्तीय संस्थानों) के लिए जोखिम दृष्टिकोण को लागू करने की उच्च लागत

एफएटीएफ को मजबूत करने के लिए क्या किया जा सकता है?

• जोखिम मूल्यांकन:  जोखिम  -आधारित दृष्टिकोण  एक प्रभावी एएमएल/सीएफटी प्रणाली की आधारशिला होनी चाहिए , और जोखिमों को ठीक से प्रबंधित करने के लिए आवश्यक है। जोखिमों के बारे में एक  मजबूत ज्ञान और जागरूकता , जो आनुपातिक रूप से  जोखिमों को कम करने और संबोधित करने की क्षमता की अनुमति देती है  , एफएटीएफ मानकों के प्रभावी कार्यान्वयन के लिए महत्वपूर्ण है।
• डेटा शेयरिंग: डेटा एकत्र करने और संसाधित करने के साथ-साथ इसे हितधारकों के बीच साझा करने की  एक  बड़ी क्षमता  एमएल/टीएफ से निपटने में महत्वपूर्ण लाभ प्रदान कर सकती है।
• आधुनिक प्रौद्योगिकी का अनुप्रयोग:  मशीन लर्निंग और अन्य आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस आधारित उपकरणों का अनुप्रयोग  जो  वास्तविक  समय, त्वरित और अधिक सटीक डेटा विश्लेषण की अनुमति देता  है, उपर्युक्त मुद्दों का समाधान प्रदान कर सकता है।